¿Cómo analizar un pago rechazado?
- Ir al menú Gestión > Transacciones > Pestaña Transacciones en curso de su Back Office Vendedor.
- Haga doble clic en la transacción rechazada para ver el detalle.
- Consulte la sección Ciclo de vida de la transacción en la pestaña Información.Hay tres posibles razones por las que se muestra el estado “rechazado":
Rechazo relacionado con la gestión de riesgos
El comerciante es la fuente de este tipo de rechazo. Ha configurado su módulo de gestión de riesgos para rechazar determinadas operaciones.
El motivo del rechazo está especificado al lado del estado “rechazado”.
Ejemplo
Haga clic en el enlace “Motivo del rechazo: Gestión de riesgos».
El signo de exclamación rojo que aparece a la derecha del nombre de la pestaña indica que el motivo del rechazo tiene que ver con la gestión de riesgos.
Cuando se abre la pestaña, el motivo que ha originado el rechazo puede identificarse por el ícono 
.
Si lo desea, puede modificar la configuración de su módulo de gestión de riesgos para los próximos pagos e informar a su cliente sobre el motivo del rechazo.
Antes que nada, compruebe si la transacción pudo ser realizada con otro método de pago (aceptado por los criterios configurados). Sólo tienes que marcar la pestaña de Múltiples intentos.
Rechazo relacionado con la autentificación del portador
El intento de autentificación (3D Secure, Safekey, etc.) falló y el pago no pudo ser finalizado.
El motivo del rechazo aparece al lado del estado “rechazado”.
Ejemplo
Puede hacer clic en el enlace “Motivo del rechazo: Autenticación Para más detalles sobre la estructura de la respuesta:
El signo de exclamación rojo que aparece a la derecha del nombre de la pestaña indica que el motivo del rechazo tiene que ver con la autenticación.
- el titular no se autenticó correctamente en el sitio de autenticación de su banco (ACS),
- o bien tardó más de 10 minutos en hacerlo y el rechazo se debe a que la sesión de pago expiró.
La plataforma de pago nunca es la causa de estos casos de error porque no gestiona los servidores de autenticación de los bancos ni está en contacto con ellos.
Para más información sobre los resultados de la autentificación, consulte la guía sobre la gestión de las transacciones.
Compruebe si el comprador pudo realizar la transacción exitosamente con otro método de pago Sólo tienes que marcar la pestaña de Múltiples intentos.
Rechazo relacionado con la solicitud de autorización
El motivo del rechazo emana del banco del comprador y puede ser identificado por el código de error que le ha indicado el banco.
Dicho código depende del método de pago utilizado y de la red a la que pertenece.
- Fondos insuficientes
- Error en los campos de identificación (nombre del titular, cvv, fecha de vencimiento, etc.)
- Una sospecha de fraude
El motivo del rechazo aparece en la sección Autorización de la pestaña Información.
Ejemplo
La respuesta del banco de su cliente se muestra en detalle: código y etiqueta. Puede entregar dicha información a su cliente para que éste comunique al banco los datos del ticket de transacción (fecha y hora de la transacción, por ejemplo.)
Para saber más sobre los motivos de rechazo, puede consultar la lista completa de códigos en el capítulo vads_auth_result del diccionario de datos.
Antes que nada, compruebe si el comprador pudo realizar la transacción exitosamente con otro método de pago. Sólo tienes que marcar la pestaña de Múltiples intentos.